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你所不知道的供应链金融

发布时间:2017-11-02

概要

通过供应链金融平台的建设,中铁物流完成了一次从“物流-仓储一体化”到“物流+仓储+金融”的转型过程,实现了一次完美的产业升级。一起来看看其中的精彩故事吧。

 

1.中铁物流简介

中铁物流集团(以下简称“中铁物流”)成立于19933月,涵盖电商服务、仓储、整车、零担、公路、铁路、金融、冷链、代理报关报检、贸易、国际快件等业务,是目前国内物流行业唯一实现全产业链覆盖的现代综合物流企业。

截至2016年,中铁物流全网营业网点5,320个,运营车辆11,280台,从业员工4.1万人,仓储管理面积超过4000万平方米,在美国、英国、俄罗斯、韩国、日本、香港、尼泊尔、印尼8个国家(地区)设有境外分支机构和多个海外仓,为全球客户提供方便、快捷、安全的物流综合服务。

2.产业升级的风口——供应链金融

中铁物流自成立以来,先是从事物流服务,后来通过逐步自建仓储,实现“物流-仓储”一体化,完成第一次产业升级。眼下,中铁物流正在面临第二次产业升级的重大机遇,那就是供应链金融。

供应链金融能做什么?供应链金融对于中铁物流的业务发展有着怎样的作用?

要回答这个问题,不妨先放眼中铁物流所在的产业链目前面临的问题。中铁物流及其核心客户作为整个产业链生态体系中的核心骨干企业,其发展速度带动着整个产业链的发展,却也受制于产业链整体的发展。纵观整个产业链,涵盖众多的中小企业,这些为数众多、资金实力较弱的上下游企业在一定程度上决定着核心企业的发展速度。尤其是在核心企业开足马力前行的时候,上下游企业相对滞后的配套服务就会成为瓶颈,制约着整个产业链的发展。

这些上下游企业面临哪些问题呢?首先,规模小,服务能力有限;其次,资金实力弱,面对大额订单心有余力不足;第三,贷款需求具有小额、短期、高频的鲜明特点,同时放款需求急迫,时效性要求高,传统金融机构很难满足这种需求。

而中铁物流作为产业链的核心企业之一,拥有资金流、物流、信息流,三流合一,具备对产业链上下游企业提供供应链金融融资的能力。通过供应链金融,不仅可以帮助整个产业链保持稳定、快速增长,而且也能增强中铁物流核心客户的粘性。

面对产业转型的重大关口,作为承接此次供应链金融大任的核心主体,中铁飞豹(深圳)商业保理有限公司(中铁物流子公司,简称“中铁飞豹保理”)选择携手AMT——国内领先的管理和IT解决方案提供商,利用后者的供应链金融咨询服务能力,快速搭建供应链金融体系。

3.面对重重挑战,不负重托,终成正果

供应链金融体系的搭建是从无到有的重大创新工作,面临重重挑战。

第一,整个供应链金融体系涵盖的业务极其复杂,包括订单融资、仓单融资、应收账款融资、代采购、融资租赁等等。业务的复杂性对流程以及系统建设工作带来了极大的挑战。

第二,供应链金融体系要想稳健高效运行,必须重视风险管理和流程效率。如何有效控制风险,同时又能大大提高运营效率?

第三, 供应链金融系统的完美运作离不开产业链中若干核心公司的数据共享,然而核心企业出于财务风险以及运营工作量的考虑,主动参与信息共享的意愿缺失。如何解决他们的共享动力问题?

真正的勇士从来不畏挑战。中铁飞豹保理联手AMT打了一场攻坚战,一举将供应链金融从理念雏形的云端落到了可实施可操作的具体界面,可谓硕果累累。

我们来看一下最终建成的中铁物流供应链金融平台有哪些功能亮点:

亮点一:流程自动化。

为了满足供应链上下游企业短期、多频次、高时效性的融资需求,通过流程自动化、风控智能化的供应链金融系统架构,实现高频次的资金流转和优质的客户体验。

通过对数据分类识别出非结构化数据,并将非结构化数据进行结构化处理,使得系统可通过影像技术自动触发流程流转。只有出现问题、可能引发风险时,才需要人工介入,从而大大提高了运营效率,使得有限的人力资源只关注有问题的流程,没有问题的流程自动流转,实现流程的自动化。

系统建成之前,从接到申请到申请处理完毕,一条流程的运转需要1-2周的时间。而系统建成后,仅需要1天即可完成。

亮点二:保证系统安全性、开放性和可扩展性的同时,保障交易过程的风险可控。

首先,系统在规划设计之初就充分考虑了各种可能的情况,建立数据对接的策略,在保证安全的前提下,实时获取供应链金融业务所需要的数据。

其次,针对可能出现的风险,供应链金融系统嵌入了各种风险分析和控制模型,能够及时通过事中的运营情况监控,识别风险。一旦出现问题,系统会自动触发预警,降低操作风险。

通过以上策略设计,达到效率和风险的兼顾。

 

归根结底,中铁物流是在通过供应链金融打造大数据平台,实现大数据变现。这是未来发展的大势所在,让我们祝福中铁物流在“物流+仓储+金融”的三引擎牵引下开启新一轮腾飞!

让每一个成功企业的背后,都闪耀着AMT顾问的智慧!

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