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AMT观点

风险管理怎么做?看投资公司如何实现基于风控的管理提升

发布时间:2019-06-02

因为投资金额大、回收周期长等业务特点,决定了风险管理必然是一家投资公司的重中之重。作为一家新兴的投资公司,如何在紧贴业务需要的基础上扎实提升管理水平,为未来业务进一步壮大打下牢固根基?且看M投资公司围绕风险管控的管理提升之路。

背景介绍

M投资公司是N集团所属的全资子公司,业务范围涵盖股权投资、项目投资、投资管理、经济贸易咨询等领域,下属多家全资、控股、参股企业。

然而与其企业规模相比,M公司的配置显得单薄而脆弱:公司总部员工数量不足,相关专业性人才存在缺口,组织架构和公司制度无法跟上业务的发展速度……

作为一家处于发展期的投资公司,在这样的背景下,如何把握机遇,为未来业务进一步扩张打下坚实基础?M公司选择携手AMT——国内领先的“管理+IT”咨询服务机构,围绕战略与业务模式,从流程优化、规章制度整理、组织架构建设和风险管控方面开展管理提升工作。

从业务现状出发

诊断管理问题

项目组从“投、融、管、退”四大环节对公司业务进行分析之后,发现一些亟待解决的问题。

? 投资环节公司对于主营业务、重点领域、重点项目定义不够清晰,现有项目库分类比较简陋,缺乏进一步细分工作

? 投资项目以集团公司上下游产业投资为主,市场能力较弱,市场总体分析等工作并没有实际进行,对于政策及行业信息的收集、分析工作开展的也不到位,缺乏完整的投资风险分析模型

? 由于项目退出周期较长,目前公司也没有相关准备预案应对可能发生的风险

对此,项目组提出了优化建议,并在此基础上对管理问题进行了综合诊断。

在管理方面,作为前期忙于发展业务、疏于管理的发展期企业,M公司在部门协同、管控机制、组织和人才培养等方面均面临问题

? 部门间协同不畅,内部流程建设滞后。部门间协调上,缺乏有效的内部沟通机制和会议管理机制。流程建设上,存在流程缺失、流程冗余等现象。而流程的不完善伴随而来的将是员工舞弊风险。

? 对子公司的管理以被动监管为主,在业务线条上存在管控缺失,未能建立系统性的子公司管理机制。

? 市场前期拓展、经济测算、风险管控等多个领域存在专业人才缺口,没有建立完善人才培养机制和培训管理体系

明确风险管控策略

全面优化管理水平

在对问题进行了系统分析之后,双方联合项目组提出,明确公司层面重大风险及其管控策略是当前项目核心任务。在风险管理完善的基础上,优化业务流程,并规划IT建设,综合提升公司管理水平。

1

识别与评估风险,制定风险管控策略

项目组根据M公司风险偏好及风险承受度,协助其识别各类风险,并进行定性和定量分析,对于重大风险制定专项应对策略。

? 根据M公司对风险管理工作的具体要求,设计风险评估方法;


? 由于M公司成立时间较短,相关风险管理经验的不足,项目组对多家同类公司风险数据库进行了比对分析,识别筛选出其中共通性较强的风险事件作为参照;

? 编制《风险数据库(初版)》,并提供相关工作模块的固有风险事件作为参考和指引;

? 以风险数据库为基础编写《风险评估问卷》,形成风险重要性排序结果和风险图谱;


? 制定风险应对策略,包含风险分析(风险类别、成因、影响)、风险应对策略(宏观上的风险控制手段、方向、思路),以及风险应对建议(具体针对公司目前业务现状的风险控制措施、手段、内容及工具)。

2

通过流程体系建设,承接风险管理策略

业务流程直接承接风险管控策略的落地效果,因此流程体系建设至关重要。

? 首先,项目组结合M公司业务流程设计流程体系框架。


? 其次,结合业务和风险控制策略,编制业务流程图,制定流程UC矩阵和责任矩阵,对于流程的执行和信息化的权限划分进行定义。

? 最后,对各流程对应的风险控制节点进行重点梳理、定义关键指标以及控制措施,将风险控制精确到特定流程的特定关键流程节点。

3

IT规划建设

管理手段离不开信息化系统的支持。根据M公司的长远发展要求,项目组规划了M公司的信息化总体蓝图,由业务运营层、管理支撑层和决策支持层、门户呈现层等四个层面组成。


在信息化蓝图的指导下,针对目前阶段各个模块的业务需求,分别对应到相应的信息化需求,更好地对接后续的信息化实施工作。并且根据对M公司的基本需求以及调研结论,结合标杆企业IT管理建设的经验,明确其IT管理平台的建设路径,制定未来系统建设计划。

蜕变

通过双方项目组几个月的共同努力,M公司上下明显感觉到企业整体管理发生的变化:

? 风险管理从零散走向系统化,业务发展更有保障;

? 组织架构明晰,部门间各司其职,沟通有序,流程运行顺畅;

? IT建设有章可循,有据可依,路径清晰。

本次管理提升的效力将持续释放,规范、完善、高效的管理将为M公司的未来业务发展打下坚实基础。

以上案例内容由AMT风险管理专题小组提供,AMT研究院编辑整理。

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